Élaborez sereinement votre stratégie patrimoniale sur mesure

Votre patrimoine est unique. Votre stratégie doit l’être aussi.
Vous cherchez à clarifier vos objectifs, optimiser votre situation et préparer votre avenir financier ? Chez SG Patrimoine, nous ne nous contentons pas d’un bilan figé : nous construisons avec vous une stratégie patrimoniale personnalisée, alignée avec vos projets de vie et vos valeurs.

Notre approche : Le recueil d’informations patrimoniales

Plus qu’un bilan, un dialogue approfondi pour comprendre vos enjeux.

Notre accompagnement commence toujours par une écoute active et bienveillante, un temps d’échange essentiel pour comprendre en profondeur votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale, en toute confidentialité. Nous abordons ensemble les aspects suivants :

  • Composition familiale
  • Situation matrimoniale et successorale
  • Revenus, charges, fiscalité
  • Placements existants et projets en cours
  • Objectifs à court, moyen et long terme

Grâce à ce recueil d’informations patrimoniales, nous posons les fondations d’une analyse patrimoniale personnalisée.

Les étapes de l’élaboration de votre stratégie​

De la compréhension de vos besoins à la mise en œuvre concrète.

Notre méthodologie s’appuie sur une démarche rigoureuse et transparente :

01. Diagnostic approfondi

Nous analysons votre situation actuelle dans sa globalité : fiscalité, investissements, organisation juridique…

02. Définition des objectifs

Ensemble, nous clarifions vos priorités : transmettre un patrimoine, générer des revenus complémentaires, réduire votre pression fiscale, préparer la retraite…

03. Construction de la stratégie

Nous vous présentons un plan d’action patrimonial sur mesure, chiffré, structuré et aligné avec votre profil de risque.

04. Accompagnement continu

Votre stratégie évolue avec vous. Nous assurons un suivi régulier et des ajustements pour rester en phase avec vos projets.

Les bénéfices d’une stratégie patrimoniale sur mesure

Gagnez en sérénité et optimisez votre temps.

Confier votre stratégie patrimoniale à SG Patrimoine, c’est choisir :

Clarté et visibilité

Vous savez où vous allez, pourquoi, et avec quels moyens.

Gain de temps

Nous prenons en charge la complexité administrative et fiscale à votre
place.

Sécurité et pérennité

Votre patrimoine est structuré pour protéger vos proches et résister aux
aléas.

Chaque recommandation est formulée de façon claire, avec des outils de projection simples pour faciliter votre prise de décision.

Quand la stratégie prend vie : un cas concret d’accompagnement

Découvrez comment un accompagnement peut transformer votre situation.

Le cas de la vente d’un bien immobilier démembré : optimiser sans casser la structure

Le contexte :

Un couple usufruitier et leur enfant nu-propriétaire souhaitaient vendre un bien immobilier pour réinvestir le capital dans un contrat de capitalisation, tout en conservant le démembrement.

Initialement, l’acte notarié ne mentionnait pas cette volonté, ce qui créait un blocage juridique. Les fonds risquaient d’être répartis, ce qui aurait rendu impossible le réemploi du capital dans un contrat démembré.

Notre solution :

En tant que cabinet de gestion de patrimoine, nous sommes intervenus en urgence. Nous avons fait consigner les fonds chez le notaire et obtenu une attestation notariée rectificative. Ce document crucial a officialisé le report du démembrement sur le prix de vente.

Le résultat :

Grâce à notre expertise et notre suivi rigoureux, le contrat de capitalisation a pu être ouvert dans les conditions souhaitées par nos clients, assurant la continuité de leur stratégie patrimoniale.

Questions fréquentes (FAQ) sur la Stratégie Patrimoniale

Vos interrogations, nos réponses.

  • Un suivi dans la durée des placements financiers de nos clients à travers l’assurance-vie et le plan d’épargne retraite essentiellement.

     

  • Un conseil personnalisé sur vos questions fiscales, juridiques,  successorales…
  • Nous sommes rémunérés sur la base de rétrocessions de frais de gestion par les établissements financiers à qui vous confiez votre épargne.

  • Nous pouvons aussi facturer des honoraires en fonction des conseil personnalisés sur vos questions fiscales, juridiques, successorales…
  • Nous partons du principe que le client doit récupérer son épargne aussi rapidement que le temps nécessaire pour le placer.

  • Cela dépend du placement mais dans le cadre de l’assurance vie, vous pouvez récupérer vos capitaux en deux semaines maximum.
  • S’il y a blocage, cela doit être indiqué dans le rapport d’adéquation (aux objectifs patrimoniaux) signé par le client.
  • La réponse est dans la question, notre conseil est totalement indépendant et nous ne cherchons pas à vendre de produits coûte que coûte.  Nous partons du client pour aller vers le produit (et non pas l’inverse) et lui proposons du sur-mesure.
  • Pas particulièrement nous travaillons avec des compagnies d’assurances robustes et reconnues sur le marché. Vos capitaux ne transitent jamais par le cabinet SG PATRIMOINE, nous sommes intermédiaires et nous occupons de la bonne exécution des transactions.

     

  • Nous diversifions les risques avec plusieurs compagnies d’assurances, ce qui n’est pas le cas de votre banque.

Ils nous ont fait confiance

" En 2004, à quelques années de la retraite, nous cherchions un conseiller en gestion de patrimoine pour nous accompagner dans l'optique de la vente de notre entreprise et de la transmission  du patrimoine. Mon beau-frère nous recommande alors le cabinet SG PATRIMOINE avec lequel il était déjà en contact depuis une dizaine d'années.
20 ans après on peut estimer que la stratégie patrimoniale mise en place nous a permis d'atteindre nos objectifs :
- la valorisation du capital reçu au moment de la vente de l'entreprise 
- la prise régulière de revenus complémentaires sans amputer le capital placé à l'origine
- la transmission du patrimoine

La gestion patrimoniale effectuée par SG PATRIMOINE nous rend plus sereins pour les années qui viennent. "
Monsieur et Madame K.
" En 2008, alors que mes revenus augmentaient, je cherchais un conseiller en gestion de patrimoine pour m'accompagner dans la gestion de mon épargne et de ma fiscalité. Un de mes amis m'a recommandé SG PATRIMOINE avec lequel il était en contact depuis une dizaine d'années.
Nous sommes vraiment partis d'une feuille blanche en 2008 (pas d'actifs financiers) et 17 ans après on peut dire que le cabinet m'a aidée à réaliser mes objectifs patrimoniaux :
- la constitution d'un capital par une épargne régulière 
- une donation-partage à mes enfants
- le financement de biens immobiliers - l'optimisation de ma fiscalité grâce à différents dispositifs ( PER, Girardin industriel,...)

Je peux leur poser des questions, fiscales notamment, dès que j'en ai besoin et ils sont réactifs. Ils sont aussi d'une aide précieuse pour remplir ma déclaration d'impôts sans stress et facilement. La gestion patrimoniale de SG PATRIMOINE et le suivi-client régulier me rassurent. "
Madame C.
" En 2000, nous avions besoin besoin d’un conseiller financier et un membre de ma famille m’a alors recommandé le cabinet SG PATRIMOINE (GASIOROWSKI) pour le placement d’une somme d’argent. Peu de temps après mon mari est décédé et j’avais encore plus besoin d’une personne de confiance pour gérer le patrimoine familial.
C’est ainsi que depuis 25 ans , le cabinet SG PATRIMOINE m’ accompagne pour le placement de mes avoirs et la valorisation de mon capital. Il m’ a conseillé pour la transmission de mon patrimoine à mes enfants (donations-partages) et petits-enfants, avec l’objectif d‘optimiser la fiscalité. Nous faisons un point régulier et nous nous réunissons chaque trimestre, également avec mes enfants, pour un suivi global et personnalisé. Ils sont disponibles quand j’ai besoin et je peux les appeler si j’ai une question.

Pouvoir faire confiance et compter sur des personnes à l‘écoute et compétentes pour la gestion de mes actifs financiers est un grand souci en moins pour moi ! "
Madame V.

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Nous posons ensemble les bases de votre patrimoine, en toute sérénité.

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